Top 5 Equity Funds 2024: इन स्टॉक्स ने निवेशकों को दिया तगड़ा रिटर्न, जानिए एक्सपर्ट्स से निवेश संबंधी सलाह

Top 5 Equity Funds 2024: म्यूचुअल फंड, खास तौर पर इक्विटी स्कीमों में निवेशकों का भरोसा शेयर बाजार की अस्थिरता से अप्रभावित रहता है। पिछले महीने Equity Funds में 35,943 करोड़ रुपये का निवेश किया गया। हालांकि अक्टूबर से इसमें करीब 14 फीसदी की कमी आई है, लेकिन इस साल नवंबर में लगातार 45वें महीने Equity Funds में निवेश हुआ। इक्विटी कैटेगरी में सेक्टोरल फंडों में सबसे ज्यादा 7,657.75 करोड़ रुपये का निवेश हुआ।

पिछले साल के दौरान शीर्ष पांच स्टॉक स्कीमों (Stock Schemes) ने निवेशकों को 49-55 फीसदी का शानदार रिटर्न दिया है। इससे पता चलता है कि म्यूचुअल फंड कारोबार में तेजी आ रही है। पिछले साल के दौरान सेक्टर के एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) में 17 लाख करोड़ रुपये की बढ़ोतरी हुई है।

इन पांच Equity Funds ने निवेशकों को 49 से 55 फीसदी के बीच दिया रिटर्न शानदार

ओसवाल मोतीलाल Midcap Fund

पिछले साल के दौरान मोतीलाल ओसवाल मिडकैप फंड ने 55.42 फीसदी रिटर्न दिया है। इस कार्यक्रम में एक साल पहले किए गए एक लाख रुपये के एकमुश्त निवेश का मूल्य अब लगभग 1.55 लाख रुपये हो गया है। इस योजना में न्यूनतम 500 रुपये का निवेश आवश्यक है, जिसके बाद आप 500 रुपये के गुणकों में निवेश कर सकते हैं। इस फंड का बेंचमार्क NIFTY मिडकैप 150 TRI है।

यह कार्यक्रम 24 फरवरी, 2014 को शुरू किया गया था। इस फंड ने अपनी शुरुआत से अब तक औसतन 26.31% का वार्षिक रिटर्न दिया है। कार्यक्रम में एक वर्ष के पहले रिडेम्प्शन पर, एक प्रतिशत प्रस्थान भार का भुगतान किया जाना चाहिए। योजना का व्यय अनुपात 0.54% है। इस कार्यक्रम में 22,898 करोड़ रुपये की प्रबंधन के तहत परिसंपत्ति (AUM) है।

LIC MF का बुनियादी ढांचा

पिछले एक साल में, एलआईसी एमएफ इंफ्रास्ट्रक्चर फंड ने 53.17 प्रतिशत रिटर्न दिया है। एक साल पहले इस कार्यक्रम में किए गए एक लाख रुपये के एकमुश्त निवेश का मूल्य अब लगभग 1.53 लाख रुपये हो गया है। इस योजना के लिए न्यूनतम 5,000 रुपये की प्रतिबद्धता की आवश्यकता होती है, जिसके बाद आप 500 रुपये के गुणकों में निवेश कर सकते हैं। इस फंड का बेंचमार्क NIFTY Infrastructure TRI है।

यह कार्यक्रम 2 जनवरी, 2013 को शुरू किया गया था। इस फंड ने अपनी शुरुआत से लेकर अब तक औसतन 17.40 प्रतिशत का वार्षिक रिटर्न दिया है। यदि आप 90 दिनों के भीतर अपने निवेश का 12 प्रतिशत से अधिक भुनाते हैं, तो आपको अतिरिक्त राशि पर 1 प्रतिशत की निकासी लागत का भुगतान करना होगा। इस योजना का व्यय अनुपात 1.06% है। इस योजना में 852 करोड़ रुपये की प्रबंधनाधीन परिसंपत्ति (AUM) है।

मोतीलाल ओसवाल Tax Saver ELSS

पिछले एक साल में, मोतीलाल ओसवाल ELSS टैक्स सेवर फंड ने 51.41 प्रतिशत रिटर्न दिया है। एक साल पहले इस कार्यक्रम में लगाए गए 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश का मूल्य अब बढ़कर लगभग 1.51 लाख रुपये हो गया है। इस योजना में कम से कम 500 रुपये निवेश करने की आवश्यकता है, जिसके बाद 500 रुपये के गुणकों में निवेश किया जा सकता है। इस फंड का बेंचमार्क NIFTY 500 TRI है।

यह कार्यक्रम 21 जनवरी, 2015 को शुरू किया गया था। इस फंड ने अपनी शुरुआत से लेकर अब तक औसतन 20.42 प्रतिशत का वार्षिक रिटर्न दिया है। इस योजना में कोई एग्जिट लोड नहीं है। इस योजना का व्यय अनुपात 0.65 प्रतिशत है। इस योजना के पास 4,187 करोड़ रुपये की प्रबंधनाधीन परिसंपत्ति (AUM) है।

Healthcare & Pharmaceuticals HDFC

पिछले एक साल में, एचडीएफसी फार्मा और हेल्थकेयर फंड (HDFC Pharma & Healthcare Fund) ने 50.33 प्रतिशत रिटर्न दिया है। एक साल पहले इस योजना में लगाए गए 1 लाख रुपये के एकमुश्त निवेश का मूल्य अब लगभग 1.50 लाख रुपये हो गया है। इस योजना में न्यूनतम 100 रुपये का निवेश आवश्यक है, जिसके बाद आप 100 रुपये के गुणकों में निवेश कर सकते हैं। बीएसई हेल्थकेयर इस फंड के बेंचमार्क के रूप में कार्य करता है।

यह योजना 4 अक्टूबर, 2023 को शुरू की गई थी। इस फंड ने अपनी शुरुआत से लेकर अब तक औसतन 52.67% का वार्षिक रिटर्न दिया है। एक महीने (30 दिन) के शुरुआती रिडेम्पशन के लिए योजना के तहत 1% एग्जिट लोड का भुगतान करना होगा। योजना का व्यय अनुपात 0.92 प्रतिशत है। इस योजना के पास 1,460 करोड़ रुपये की प्रबंधन के तहत संपत्ति (एयूएम) है।

मोतीलाल ओसवाल Midcap and Large

पिछले एक साल में, मोतीलाल ओसवाल लार्ज और मिडकैप फंड (Midcap Fund) ने 49.85% रिटर्न दिया है। इस कार्यक्रम में एक साल पहले किए गए एक लाख रुपये के एकमुश्त निवेश का मूल्य अब बढ़कर 1.49 लाख रुपये हो गया है। इस योजना में न्यूनतम 500 रुपये का निवेश आवश्यक है, जिसके बाद आप 500 रुपये के गुणकों में निवेश कर सकते हैं। इस फंड का बेंचमार्क NIFTY लार्ज मिडकैप 250 TRI है।

यह कार्यक्रम 17 अक्टूबर, 2019 को शुरू किया गया था। इस फंड ने अपनी शुरुआत से लेकर अब तक औसतन 29.19 प्रतिशत का वार्षिक रिटर्न दिया है। एक साल के भीतर पहली बार रिडेम्पशन पर स्कीम के एग्जिट बर्डन का एक प्रतिशत चुकाना होगा। इस योजना का व्यय अनुपात 0.48 प्रतिशत है। इस योजना के पास 7,710 करोड़ रुपये का एसेट अंडर मैनेजमेंट (AUM) है।

Equity Funds क्या हैं?

म्यूचुअल फंड स्कीम जो ज़्यादातर कंपनी के शेयरों या स्टॉक में निवेश करती हैं, उन्हें इक्विटी फंड कहा जाता है। इनका दूसरा नाम ग्रोथ फंड है। सक्रिय और निष्क्रिय दोनों तरह के इक्विटी फंड संभव हैं। फंड मैनेजर व्यवसायों पर शोध करके, बाजार का विश्लेषण करके और सक्रिय फंडों में प्रदर्शन की निगरानी करके निवेश करने के लिए बेहतरीन स्टॉक की तलाश करते हैं। दूसरी ओर, निष्क्रिय फंड में फंड मैनेजर एक ऐसा पोर्टफोलियो (Portfolio) बनाते हैं जो किसी प्रसिद्ध बाजार सूचकांक, जैसे कि सेंसेक्स या निफ्टी 50 से मिलता जुलता हो।

इसके अलावा, इक्विटी फंड को विभाजित करने के लिए बाजार पूंजीकरण (MCAP) का उपयोग किया जा सकता है। ये फंड सूक्ष्म, लघु, मध्यम या बड़े पूंजीकरण वाले हो सकते हैं। इसके अलावा, इन फंडों को क्षेत्रीय/विषयगत या विविधीकृत के रूप में पहचाना जा सकता है। जबकि क्षेत्रीय/विषयगत फंड केवल एक ही उद्योग या विषय, जैसे कि बुनियादी ढांचे या आईटी में निवेश करते हैं, विविधीकृत फंड विभिन्न बाजार क्षेत्रों में निवेश करते हैं। संक्षेप में, इक्विटी फंड ज़्यादातर कंपनी के शेयरों में निवेश करते हैं और आम निवेशकों को विशेषज्ञ प्रबंधन और विविधीकरण के लाभ प्रदान करते हैं।

Equity Funds में किसे पैसा लगाना चाहिए?

मोतीलाल ओसवाल फाइनेंशियल सर्विसेज की वाइस प्रेसिडेंट, रिसर्च और वेल्थ मैनेजमेंट, स्नेहा पोद्दार के अनुसार, इक्विटी फंड सभी तरह के निवेशकों के लिए एक बेहतर निवेश विकल्प है, खासकर युवा या नौसिखिए निवेशकों के लिए, जिन्हें शेयर बाजार की पूरी समझ नहीं है। इक्विटी फंड इन निवेशकों को बाजार में उतार-चढ़ाव पर लगातार नज़र रखे बिना एक सीधा और लाभदायक निवेश विकल्प प्रदान करते हैं।

म्यूचुअल फंड, खास तौर पर इक्विटी फंड, निवेशकों को शेयर बाजार में पैसा बनाने में मदद करते हैं, जो एक बेहतर जोखिम-इनाम मिश्रण प्रदान करते हैं। इक्विटी फंड एक भरोसेमंद निवेश विकल्प है, यहां तक ​​कि बुजुर्ग व्यक्तियों या उन लोगों के लिए भी जो नियमित रूप से बाजार का अनुसरण करने में असमर्थ हैं।

ANAND RATHI WEALTH LTD के कार्यकारी निदेशक अर्जुन गुहा ठाकुरता का कहना है कि इक्विटी फंड सभी तरह के निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है। कोई भी निवेशक अगर एक साल से ज़्यादा समय के लिए निवेश करना चाहता है, तो वह अपने पोर्टफोलियो का एक हिस्सा इक्विटी फंड में रख सकता है। यदि निवेशक 12 से 24 महीने की अवधि के लिए निवेश करना चाहता है, तो पोर्टफोलियो का एक मामूली हिस्सा इक्विटी सेविंग्स फंड या हाइब्रिड इक्विटी फंड श्रेणी में आवंटित किया जा सकता है।

ऐसे निवेशकों के लिए जिनके पास अपनी संपत्तियों और पोर्टफोलियो को स्वतंत्र रूप से प्रबंधित करने और उनकी देखरेख करने के लिए समय या ज्ञान की कमी है, इक्विटी फंड अक्सर एक बेहतर विकल्प होते हैं। वे सीधे इक्विटी बाजार में निवेश करने के लिए कम जोखिम भरा और अधिक आसान विकल्प प्रदान करते हैं।

Equity Funds के लिए दीर्घकालिक और अल्पकालिक निवेश रणनीति क्या होनी चाहिए?

पोद्दार के अनुसार, इक्विटी फंड दीर्घकालिक निवेश विकल्प के रूप में अधिक समझ में आते हैं। निवेशक इन ETF को खरीदने के लिए एक व्यवस्थित निवेश योजना (SIP) का उपयोग करने के बारे में सोच सकते हैं। निवेशक के पोर्टफोलियो को विविधतापूर्ण बनाना महत्वपूर्ण है जब इसे दीर्घकालिक दृष्टिकोण से देखा जाए, जो आमतौर पर चार से पांच साल होता है। संतुलित पोर्टफोलियो में लार्ज-, मिड- और स्मॉल-कैप फंड सहित पांच से छह फंड शामिल किए जा सकते हैं। इसके अतिरिक्त, एक या दो थीम फंड जोड़े जा सकते हैं।

ठाकुरता के अनुसार, जो निवेशक अपने निवेश को तीन साल से ज़्यादा समय तक बनाए रखना चाहते हैं, उन्हें अपने पोर्टफोलियो का एक बड़ा हिस्सा डायवर्सिफाइड इक्विटी कैटेगरी (Diversified Equity Category) में लगाना होगा। निवेशकों को वास्तविक मुनाफ़ा कमाने के लिए मुद्रास्फीति के माहौल में मुद्रास्फीति को मात देने वाले रिटर्न हासिल करने चाहिए। ऐसे परिदृश्य में इक्विटी का वितरण महत्वपूर्ण है। इक्विटी सबसे अच्छा प्रदर्शन करने वाली ग्रोथ एसेट है और इसका 11-12% का लगातार रिटर्न देने का ठोस ट्रैक रिकॉर्ड है।

पोद्दार का दावा है कि SIP एक सफल दीर्घकालिक इक्विटी फंड निवेश रणनीति है। कम वैल्यूएशन का फ़ायदा उठाने और रिटर्न को ऑप्टिमाइज़ करने के लिए, एकमुश्त निवेश करने वाले निवेशकों को बाज़ार में गिरावट के दौरान अपने निवेश को बढ़ाने के बारे में सोचना चाहिए। उनके अनुसार, इक्विटी फंड हमेशा एक साल से कम अवधि वाले निवेश के लिए ज़्यादा रिटर्न नहीं दे सकते हैं। ऐसी स्थितियों में लिक्विड फंड, डेट-ओरिएंटेड फंड या हाइब्रिड फंड (Liquid funds, debt-oriented funds or hybrid funds) बेहतर विकल्प हैं। निकट भविष्य में, ये फंड जोखिम को कम करने और ज़्यादा, ज़्यादा लगातार रिटर्न देने में मदद कर सकते हैं।

Equity Funds में 35,943 करोड़ रुपये का किया गया निवेश

एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) की रिपोर्ट के अनुसार, नवंबर में इक्विटी फंड्स को कुल 35,943 करोड़ रुपये का निवेश प्राप्त हुआ। 7,657.75 करोड़ रुपये के निवेश के साथ, इक्विटी श्रेणी में सबसे बड़ा निवेश सेक्टोरल फंड्स में हुआ। फ्लेक्सी-कैप फंड्स ने 5,084.11 करोड़ रुपये, मिड-कैप फंड्स ने 4,883.40 करोड़ रुपये, लार्ज और मिड-कैप फंड्स ने 4,679.74 करोड़ रुपये, स्मॉल-कैप फंड्स ने 4,111.89 करोड़ रुपये, लार्ज-कैप फंड्स ने 2,547.92 करोड़ रुपये, मल्टी-कैप फंड्स ने 3,626.46 करोड़ रुपये और ELSS फंड्स ने 618.52 करोड़ रुपये का निवेश किया।